Valstybės finansų įstaiga
Scenarijus A – ILTE
- Paskola
- €3,0 mln. (grąžinama €2,4 mln.)
- Palūkanos
- 2,5 %
- Metiniai mokėjimai
- ~€315 tūkst.
- Pinigų srautas
- ~€3,7 mln./m.
- Grąžinimas
- po 3 metų; akcijų įkeitimas
Investicija
Skaidrūs skaičiai. Apsaugota investicija.
Investicija siūloma įsigyjant projekto bendrovės akcijų. Reikalinga investicija – apie €600 tūkst. nuosavo kapitalo; likusi dalis (€3,0 mln.) – skolintos lėšos iš ILTE arba komercinio banko.
Pajamų modelis
vietų 510
× užimtumas (434) 85 %
× per mėn. vienam gyventojui €2 000
metinių pajamų ~€10,4 mln.
2026 m. rinkos įkainis – €1 800/mėn.; nuo veiklos pradžios (2027 m.) prognozuojama €2 000/mėn. Pajamos paremtos valstybės finansuojama globa.
Sąnaudų struktūra
| Darbuotojai koeficientas 0,35 vienam gyventojui – 2× daugiau nei minimalūs reikalavimai | €3,80 mln. |
| Maistas 10 % pajamų | €1,04 mln. |
| Išlaikymo kaštai 7 % pajamų | €0,73 mln. |
| Priežiūra ir remontas 4 % pajamų | €0,42 mln. |
| Kiti administraciniai 4 % pajamų | €0,42 mln. |
Viso OPEX ~€6,4 mln. EBITDA ~€4,0 mln. (38 %)
5 metų finansinė projekcija
| Metai | Pajamos (€ mln.) | Sąnaudos (€ mln.) | EBITDA (€ mln.) | Marža |
|---|---|---|---|---|
| 1 | 10,4 | 6,4 | 4,0 | 38 % |
| 2 | 11,4 | 6,9 | 4,5 | 39 % |
| 3 | 12,6 | 7,5 | 5,1 | 40 % |
| 4 | 13,9 | 8,1 | 5,8 | 42 % |
| 5 | 15,2 | 8,7 | 6,5 | 43 % |
Pinigų srautų dinamika
Du finansavimo scenarijai
Alternatyva
Scenarijus B – komercinis bankas
- Paskola
- €3,0 mln.
- Palūkanos
- 7–8 %
- 1–2 metai
- tik palūkanos (~€225 tūkst.)
- Nuo 3 metų
- ~€450–500 tūkst./m.
- Pinigų srautas
- €3,8 mln. → €3,5 mln./m.
- Grąžinimas
- po 5 metų; įkeitimas
Investuotojų apsauga
Investicijos saugumas – projekto pagrindas, o ne priedas.
NT įkeitimas
Pagrindinis užtikrinimas – projekto nekilnojamojo turto įkeitimas. Projekto NT vertė – €0,8 mln., bendras plotas 6 000 m².
Akcijų įkeitimas
ILTE scenarijuje papildomai įkeičiamos bendrovės akcijos – dviguba apsaugos linija.
Nuosavas turtas
Visi pastatai – bendrovės nuosavybė. Jokios nuomos rizikos ar priklausomybės nuo trečiųjų šalių.
Valstybės finansuojamos pajamos
Globos paslaugas didele dalimi finansuoja valstybė ir savivaldybės – pajamos atsparios ekonomikos ciklams.
Derinama su ILTE
Finansavimo struktūra derinama su valstybės finansų įstaiga „Investicijos Lietuvos ekonomikai“ (ILTE).
Etapinis įgyvendinimas
Projektas vykdomas etapais po pastatą – ribojama įgyvendinimo rizika.
Exit strategija
Po ~5 veiklos metų projektą galima parduoti strateginiam ar finansiniam investuotojui. Rinkos vertinimo orientyras – 8–10× EBITDA. Sektoriuje vyksta konsolidacija, modernūs didelio masto objektai – reti ir paklausūs.
8–10× EBITDA
Norite visų skaičių?
Atsisiųskite projekto pristatymą arba susisiekite – atsakysime į visus klausimus.
Šioje svetainėje pateikta informacija yra bendro informacinio pobūdžio ir nelaikytina viešu vertybinių popierių siūlymu, investavimo rekomendacija ar konsultacija. Finansinės projekcijos yra prognozės, pagrįstos prielaidomis, ir negarantuoja būsimų rezultatų. Prieš priimdami investicinį sprendimą, pasikonsultuokite su nepriklausomais finansų ir teisės patarėjais.